В последние годы криптовалютный рынок стал не только привлекательным для инвесторов, но и местом активной деятельности мошенников. Одним из таких сомнительных обменников является Finbeyond (Финбьендонд), который позиционирует себя как надежный криптовалютный обменник, предоставляющий услуги обмена популярных криптовалют и ряд других финансовых инструментов. Однако при более детальном рассмотрении, появляется множество признаков того, что этот сервис может быть частью крупной финансовой аферы, целью которой является обман клиентов и утрата их средств.

Эта статья призвана помочь понять, как выявить признаки мошенничества у подобных платформ и как избежать попадания в ловушку таких мошенников. Мы подробно рассмотрим проверку данных компании, обзор всех известных аспектов её деятельности, схему обмана, а также реальные отзывы пострадавших клиентов. В завершение мы предложим рекомендации для тех, кто столкнулся с проблемами при работе с этим обменником, и расскажем о возможных способах возврата средств через юридические каналы.

Проверка данных компании

Проверка данных о компании – один из важнейших шагов при анализе надежности и законности деятельности любой финансовой платформы. В случае с Finbeyond, ситуация оставляет множество вопросов. Важно понимать, что отсутствие ясных данных о компании и её владельцах является одним из главных признаков мошенничества.

1. Отсутствие лицензий и регистрации

Один из самых очевидных признаков мошенничества заключается в том, что обменник не имеет лицензий в уважаемых юрисдикциях. Finbeyond не зарегистрирован ни в одной серьезной финансовой организации, такой как FCA (Великобритания), CySEC (Кипр) или FinCEN (США). Это означает, что деятельность обменника не регулируется, и клиенты не могут рассчитывать на защиту своих прав в случае возникновения проблем.

2. Анонимность владельцев

Одной из наиболее тревожных особенностей является полная анонимность владельцев платформы. На сайте обменника нет информации о реальных учредителях или юридическом адресе. Вся информация о компании скрыта, а контактные данные не предоставляют никаких сведений о том, кто стоит за этим проектом. Это создаёт дополнительные риски для пользователей, так как в случае возникновения проблемы, найти тех, кто отвечает за платформу, будет крайне сложно.

3. Проблемы с доменом

Проверка домена сайта показала, что он был зарегистрирован сравнительно недавно, 15 февраля 2022 года. Для надежного обменника, который работает долгое время на рынке, такой срок существования выглядит подозрительно. Более того, домен был зарегистрирован через сервис WhoisGuard, что также указывает на желание скрыть информацию о владельце. Вдобавок, сайт обменника не имеет SSL-сертификата от доверенного центра, что создаёт угрозу для безопасности данных пользователей.

4. Проблемы с контактными данными

На сайте Finbeyond указаны только адрес электронной почты и Telegram-бот для «мгновенной поддержки». Однако, при проверке этих данных было обнаружено, что компания не имеет реального телефона или живого чата. Ответы на запросы, как правило, шаблонные, и зачастую сложные вопросы игнорируются. Это свидетельствует о том, что обменник не заинтересован в реальной поддержке клиентов и не готов брать на себя ответственность за свои действия.

5. Отсутствие регистрации в открытых реестрах

При проверке компании в открытых реестрах, таких как OpenCorporates, также не было найдено никаких данных, что ещё раз подтверждает отсутствие реальной юридической регистрации и возможное участие компании в финансовых схемах с целью обмана пользователей.

Информация о мошенническом обменнике

Finbeyond заявляет, что предлагает своим пользователям несколько финансовых услуг, включая обмен криптовалют, кредитование под залог цифровых активов, инвестиционные программы с гарантированной доходностью и API для торговых ботов. Однако при более детальном анализе всех этих услуг, становится очевидно, что компания использует их для привлечения инвестиций с целью дальнейшего обмана пользователей.

1. Обмен криптовалют

Obmennik Finbeyond позиционирует себя как криптовалютный обменник, предлагающий выгодный курс обмена популярных криптовалют, таких как Bitcoin, Ethereum, USDT и другие. Однако, как показывают отзывы пользователей, после того как средства переводятся на счёт обменника, курс обмена «меняется» под влиянием «рыночных колебаний», что явно указывает на манипуляции с курсами и попытки вывести средства из оборота.

2. Кредитование под залог цифровых активов

Предложение о кредитовании под залог криптовалюты, что, как утверждается, должно быть выгодным и безопасным для пользователей, также вызывает сомнения. Пользователи, обратившиеся в Finbeyond за такими услугами, утверждают, что после перевода средств они не могли вернуть свои активы, а все попытки связаться с платформой заканчивались игнорированием запросов.

3. Инвестиционные программы

Компания рекламирует «высокодоходные» инвестиционные программы с гарантированной доходностью, что является ещё одним красным флагом для клиентов. Финансовые эксперты предупреждают, что предложения гарантированной доходности — это типичная схема для мошенников, которые используют заманчивые условия для привлечения инвестиций, а затем исчезают с деньгами.

4. API для торговых ботов

API для автоматизированных торговых операций представляется как удобное решение для трейдеров. Однако, как показывают исследования, этот сервис не только не работает должным образом, но и может быть использован для сбора данных пользователей, что ещё раз подтверждает намерения платформы обманывать своих клиентов.

Схема развода обменника

Механизм обмана, который использует Finbeyond, достаточно типичен для подобных мошеннических платформ. Он включает в себя несколько этапов, направленных на то, чтобы привлечь деньги клиентов и избежать ответственности за их утрату.

1. Привлечение клиентов с заманчивыми предложениями

Платформа предлагает заманчивые условия для обмена криптовалюты, предоставляя «выгодный курс». Это первое, что привлекает внимание пользователей. Далее, с помощью фальшивых отзывов и агрессивной рекламы, обменник завоевывает доверие новых клиентов.

2. Завышение курса обмена

После того, как клиент переводит средства на платформу, курс обмена начинает «колебаться». Обменник ссылается на рыночные условия, которые якобы повлияли на изменение стоимости. В реальности, это искусственное завышение курса, которое приводит к тому, что клиент теряет значительную часть своих средств.

3. Блокировка вывода средств

Один из наиболее очевидных признаков мошенничества — это блокировка вывода средств. После того как клиент делает депозит и решает вывести свои средства, ему сообщают о необходимости пройти дополнительные проверки или подтвердить личность. Этот процесс затягивается, и на запросы по поводу вывода средств никто не отвечает.

4. Псевдоинвестиционные схемы

Кроме того, обман также включает в себя псевдоинвестиционные схемы, где клиентам предлагаются высокодоходные инвестиции с гарантированной доходностью. После внесения первого депозита связь с обменником прерывается, и клиент больше не может связаться с платформой.

Отзывы клиентов и пострадавших о обменнике

Отзывы пострадавших клиентов подтверждают все подозрения относительно Finbeyond. Многие пользователи сообщают о проблемах с выводом средств, а также о том, что их депозиты были заблокированы под различными предлогами. На сторонних форумах и сайтах, посвящённых криптовалютам, можно найти множество сообщений от людей, которые стали жертвами этого обменника.

1. Проблемы с выводом средств

Пострадавшие клиенты отмечают, что после того как они внесли средства в обменник, столкнулись с проблемами при попытке вывести свои криптовалюты. Некоторые заявляют, что их аккаунты были заблокированы, а на запросы о выводе средств не поступало никаких ответов.

2. Проблемы с поддержкой

Множество отзывов упоминают о крайне низком качестве обслуживания клиентов. Поддержка оказывается не только неэффективной, но и часто игнорирует запросы пользователей. Это является ещё одним явным признаком того, что обменник не заинтересован в предоставлении качественных услуг своим клиентам.

3. Проблемы с курсом обмена

Некоторые клиенты сообщают, что они стали жертвами манипуляций с курсом обмена. Платформа предложила им один курс на момент перевода средств, а затем, по факту, курс был изменён, что привело к значительным финансовым потерям.

Можно ли вернуть деньги от обменника мошенника?

Возврат средств, потерянных на платформе типа Finbeyond, является сложной задачей, но с помощью специалистов юридической компании Scammavis это возможно. Важно понимать, что мошенники, как правило, строят свои схемы таким образом, чтобы затруднить процесс возврата средств, но юридическая помощь и правильные шаги могут значительно увеличить шансы на успех.

Как Scammavis помогает вернуть деньги:

Оценка ситуации: В первую очередь, специалисты Scammavis проводят подробный анализ ситуации, изучая ваши действия с обменником и выявляя, на каком этапе произошел обман. Это может быть завышение курса обмена, блокировка вывода средств или другие схемы мошенничества.

Сбор доказательств: Важным шагом является сбор всех доказательств. Для этого специалисты Scammavis помогут собрать и систематизировать переписку с поддержкой, данные о переводах, скриншоты и записи с сайта, которые могут быть полезными в дальнейшем.

Подготовка юридического запроса: На основе собранных данных юристы Scammavis составляют официальные запросы в финансовые регуляторы, правоохранительные органы, а также в компании, которые занимаются расследованием мошенничества в интернете. Эти шаги позволяют подключить необходимые инстанции к делу и начать официальный процесс возврата средств.

Представительство в суде: Если дело касается судебного разбирательства, специалисты Scammavis могут представлять ваши интересы в суде. Это особенно важно, если обменник зарегистрирован в другой юрисдикции, и возвращение средств требует международного вмешательства.

Международное сотрудничество: Scammavis имеет опыт работы с международными юристами и может помочь в случае, если обменник зарегистрирован в другой стране, что усложняет задачу возврата средств. Специалисты компании смогут обратиться к иностранным правоохранительным органам и юридическим учреждениям, что повысит вероятность успешного возвращения потерянных средств.

Работа с криптовалютой: Многие обменники, такие как Finbeyond, предлагают услуги с криптовалютами. Из-за анонимности транзакций возврат средств может быть осложнен. Однако с помощью инструментов, которые Scammavis использует для отслеживания криптовалютных переводов, возможно обнаружить и заморозить активы.

Как избежать ошибок при попытке вернуть деньги:

Не пытайтесь действовать самостоятельно, так как это может привести к дополнительным потерям.

Обращайтесь только к проверенным специалистам, таким как Scammavis, которые имеют опыт работы с мошенническими платформами.

Ожидайте, что процесс возврата средств может занять время. Мошенники часто скрывают свои следы, и для их выявления требуется работа нескольких инстанций.

Признаки мошенничества обменника

Обменник Finbeyond — это пример того, как мошенники используют лукавые схемы, чтобы заманить инвесторов и затем скрыться с их деньгами. Важно знать признаки мошенничества, чтобы не стать жертвой подобных платформ. Вот основные признаки, на которые стоит обратить внимание при анализе обменника.

Отсутствие лицензий и регистраций: Мошенники часто скрывают свою юридическую регистрацию или вообще не регистрируются в авторитетных юрисдикциях. Finbeyond не имеет лицензий от регулирующих органов, таких как FCA (Великобритания), CySEC (Кипр), или FinCEN (США). Это основной признак того, что обменник не является надежным, а его деятельность может быть мошеннической.

Анонимность владельцев: Обменники мошенники часто скрывают информацию о своих владельцах. В случае с Finbeyond владельцы скрыты через сервис WhoisGuard, что затрудняет проверку их подлинности. Важно понимать, что законные компании всегда предоставляют доступ к информации о своих учредителях и юридическом адресе.

Фальшивые отзывы и отзывы заказного характера: Finbeyond активно использует фальшивые отзывы для привлечения пользователей. Такие отзывы часто написаны шаблонно и содержат явно завышенные похвалы. Настоящие пользователи, как правило, не оставляют такие отзывы, особенно если сталкиваются с проблемами при выводе средств или других манипуляциях.

Неубедительные контакты: Еще один признак мошенничества — это наличие только анонимных способов связи. Finbeyond предлагает только email и Telegram-бота для связи, при этом не предоставляет реального телефона или живого чата. Поддержка также является шаблонной и игнорирует сложные вопросы клиентов.

Манипуляции с курсами обмена и блокировка вывода средств: Многие мошеннические платформы предлагают заманчивые курсы обмена, которые оказываются фальшивыми. После того как клиент переводит свои средства, курс меняется якобы из-за «рыночных колебаний». В дальнейшем пользователи сталкиваются с блокировками при попытке вывести средства, а служба поддержки начинает отказываться от выполнения запросов.

Псевдоинвестиционные схемы: Мошенники часто предлагают пользователям высокодоходные инвестиционные программы, обещая гарантированные прибыли. В реальности эти схемы являются пустыми и в итоге они используют средства клиентов для личной выгоды.

Как защититься от мошенничества: важные советы

Проверяйте регистрацию и лицензии: Прежде чем инвестировать в обменник, всегда проверяйте его юридический статус и лицензии. Законные компании всегда зарегистрированы в авторитетных юрисдикциях.

Будьте осторожны с отзывами: Не доверяйте исключительно отзывам на сторонних сайтах. Проводите тщательную проверку и ищите независимые мнения пользователей.

Проверяйте контактную информацию: Настоящие компании всегда предоставляют реальные способы связи, включая телефон и живую поддержку.

Не попадайтесь на заманчивые предложения: Если предложение выглядит слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, это мошенничество.

Итог

Мошенничество в сфере обмена криптовалют — это серьезная угроза, с которой сталкиваются все больше людей. Если вы стали жертвой обменника, такого как Finbeyond, важно обратиться за помощью к опытным юристам, которые могут защитить ваши интересы и помочь вернуть деньги.

Юридическая компания Scammavis имеет многолетний опыт работы с различными мошенническими платформами, включая обменники криптовалют. Воспользовавшись их услугами, вы получите комплексную помощь в сборе доказательств, обращении в регулирующие органы и в судебных разбирательствах.

Не стоит рисковать своим капиталом и продолжать пытаться самостоятельно справиться с мошенниками. Чем раньше вы обратитесь за помощью, тем выше шанс вернуть потерянные средства.