Современные мошенники всё чаще используют мессенджеры и онлайн-платформы, чтобы создавать видимость легального бизнеса. Особенно популярным инструментом для обмана стал мессенджер Telegram. Один из примеров — проект под названием PANKAJ BHARDWAJ WAY2LAABH, который на первый взгляд выглядит как обучающий инвестиционный клуб, а на деле — вызывает множество подозрений и тревожных сигналов.
Проект позиционируется как образовательный и инвестиционный. В нем обещают доступ к обучающим видеоматериалам, торговым сигналам, книге автора и даже личному наставничеству от некоего Pankaj Bhardwaj — человека, заявляющего о 15-летнем опыте в трейдинге. Работа ведется через сайт pankajbhardwaj.com и Telegram-каналы, что уже делает взаимодействие непрозрачным.
На первый взгляд, всё выглядит красиво: материалы, обратная связь, даже номера телефонов для связи. Однако при более глубоком изучении становится ясно — перед нами очередная схема, цель которой — выманить деньги у доверчивых инвесторов и учеников.
Юридическая компания Scammavis, которая помогает пострадавшим от телеграм-мошенников, подготовила полный обзор этого проекта, чтобы предупредить потенциальных жертв и объяснить, как можно вернуть деньги, если вы уже стали участником подобной схемы.
Проверка данных компании
Одним из первых и важнейших шагов в определении честности проекта является проверка юридических данных, лицензий и информации о компании. В случае PANKAJ BHARDWAJ WAY2LAABH ситуация крайне тревожная: проект не предоставляет практически никаких официальных подтверждений своей законной деятельности.
На сайте, который служит визитной карточкой проекта, нет информации о регистрации компании, лицензии на предоставление инвестиционных услуг, налоговом резидентстве или даже юридическом адресе. Указано только имя — Pankaj Bhardwaj — и заявлено, что у этого человека 15 лет опыта в трейдинге. Но таких слов без документов недостаточно.
Нельзя не отметить и сомнительность предоставленных контактов:
Электронная почта: sales@pankajbhardwaj.com — выглядит как типичная маркетинговая почта без указания организации.
Телефон для звонков и WhatsApp: 9873-220-660.
Только для звонков: 83-83-089-680 (подписан как Sohail Shah).
Телефонные номера зарегистрированы без международного кода страны, а имя «Sohail Shah» никак не связано с указанным автором. Это наводит на мысль о подставных лицах или о том, что команда проекта состоит из вымышленных персонажей.
Также отсутствуют:
Юридическое лицо — не указано, на чье имя зарегистрирован сайт, нет ООО, ИП или иной формы.
Лицензии — не предоставлено ни одного документа, подтверждающего законность деятельности в области инвестиций или образовательных услуг по трейдингу.
Политика конфиденциальности, пользовательское соглашение — важные для защиты прав клиентов документы отсутствуют.
Подобная анонимность — прямое доказательство того, что проект не является прозрачным и безопасным. Это типичная тактика для мошеннических схем, в которых всё выстроено так, чтобы невозможно было привлечь к ответственности организаторов.
Обзор Telegram-канала PANKAJ BHARDWAJ WAY2LAABH
Проект PANKAJ BHARDWAJ WAY2LAABH ведет свою активную деятельность не только через сайт, но и через официальные Telegram-каналы, где распространяются обещания, сигналы и материалы. Именно в Telegram происходит основное взаимодействие с пользователями: там ведётся агрессивная реклама, рассылаются торговые сигналы и привлекаются новые «ученики».
В Telegram пользователям предлагают:
Обучающие видеоматериалы по трейдингу.
Книгу от Pankaj Bhardwaj с якобы проверенными стратегиями.
Наставничество — персональное обучение от автора.
Инвестиционные сигналы — предполагаемые указания, когда покупать или продавать активы.
Это создаёт видимость серьёзного и профессионального проекта. Однако реальность далека от обещаний:
Все материалы высылаются после перевода денег. То есть чтобы получить книгу или доступ к сигналам, необходимо внести оплату, чаще всего в криптовалюте или на сомнительные кошельки без чека и гарантий.
Сигналы оказываются неэффективными, а после проигрыша средств общение с «куратором» резко прекращается.
Ответы в Telegram идут через администраторов, которые могут быть ботами или анонимными людьми без квалификации.
Telegram позволяет мошенникам не только быстро распространять свою деятельность, но и оставаться безнаказанными. Все действия можно скрыть, удалить, изменить название канала — и продолжать обманывать под новым брендом.
Схема развода
Механизм обмана, используемый в этом проекте, построен по классическому шаблону, который мы наблюдали во множестве аналогичных случаев. Он включает несколько этапов:
1. Заманивание обещаниями
Пользователю показывают красивую упаковку: опыт трейдера, книга, видеоматериалы, сигналы, наставничество. Всё это подается как реальная возможность заработка и обучения. Причем делают упор на доступность даже для новичков.
2. Вовлечение в общение
Через Telegram-канал или мессенджеры начинается общение с «куратором», который рассказывает о возможностях и предлагает начать с небольшой суммы — обычно от $100 до $500.
3. Перевод денег
Деньги предлагается перевести через криптокошелек или непонятные реквизиты, якобы для покупки доступа к обучающим материалам, подписке на сигналы или начала наставничества. Эти переводы невозвратные и не документируются официально.
4. Постоянное «докапывание»
Когда жертва входит в игру, её начинают подталкивать к новым вливаниям. Придумываются причины: «нужно увеличить депозит», «аккаунт нужно обновить», «комиссия за вывод» и т.д. Цель — максимально выкачать средства.
5. Пропажа связи
Когда пользователь требует возврат или задаёт слишком много вопросов, аккаунты «менеджеров» исчезают, номера не отвечают, и связь с проектом обрывается. Telegram-каналы могут быть заблокированы или переименованы.
Такой сценарий приводит к тому, что доверчивые инвесторы теряют все свои вложения, оставаясь без какой-либо юридической защиты и даже без возможности узнать, кто именно стоит за проектом.
Отзывы клиентов и пострадавших
Несмотря на красивую обёртку, отзывы реальных пользователей об этом проекте — резко негативные. Многие пострадавшие пишут, что поверили в опытность Pankaj Bhardwaj, но в итоге потеряли деньги и остались без поддержки.
Вот типичные жалобы:
«Перевёл деньги за доступ к сигнальной группе — ничего не получил. В ответ — тишина»
«Обещали наставничество и персональный чат. После перевода средств — заблокировали»
«Сигналы не работают. Потерял деньги, написал в поддержку — никто не отвечает»
«Книга — вода. Вся информация взята из интернета, никакой уникальности. Просто способ заманить»
Также встречаются положительные отзывы, но при анализе видно, что они часто повторяются, шаблонны и не содержат конкретики. Это может указывать на фальшивые комментарии, написанные самими мошенниками.
Еще одна характерная особенность — отсутствие отзывов на авторитетных платформах, где можно оставить проверенные комментарии (Trustpilot, Sitejabber и т.д.). Вся активность сосредоточена внутри экосистемы самого проекта, что позволяет манипулировать восприятием и скрывать реальный масштаб проблем.
Можно ли вернуть деньги от телеграм-канала мошенника
Многие люди, которые пострадали от деятельности телеграм-канала PANKAJ BHARDWAJ WAY2LAABH, сталкиваются с болью и разочарованием. Вложенные средства исчезают, связи с «кураторами» больше нет, на письма никто не отвечает, а мошенники продолжают свою деятельность, игнорируя всё, кроме новых жертв. На этом этапе появляется главный вопрос: можно ли вернуть потерянные деньги?
Юристы компании Scammavis отвечают: да, в большинстве случаев вернуть деньги возможно, особенно если вы действуете быстро, грамотно и с юридической поддержкой. И даже если средства ушли через криптовалюту или анонимные платежи, существуют методы отслеживания и блокировки транзакций, особенно если действовать оперативно.
Что может сделать Scammavis?
Первичная консультация и анализ ситуации.
Вам не нужно сразу платить деньги. Юристы Scammavis проводят бесплатную консультацию, чтобы оценить вашу ситуацию, выяснить, куда ушли средства, через какие платформы, и какие шансы есть на возврат.
Технический и юридический анализ.
Если вы отправили деньги через криптовалюту — специалисты могут отследить транзакции по блокчейну, определить адреса кошельков и зафиксировать движение средств. Если же перевод был через карту или платёжную систему — подаются юридические запросы и оформляются претензии.
Связь с платёжными сервисами и криптобиржами.
Многие криптобиржи и платёжные системы сотрудничают с юридическими организациями. Если представить убедительные доказательства, можно добиться заморозки или возврата средств.
Формирование юридической базы.
Scammavis помогает собрать переписки, скриншоты, чеки, контактные данные и другие доказательства, которые можно использовать в досудебных и судебных разбирательствах.
Подача официальных заявлений.
Если необходимо — юристы подают заявления в полицию, прокуратуру, международные структуры по борьбе с мошенничеством, а также напрямую на платформы, на которых действует мошенник (в данном случае — Telegram, сайт pankajbhardwaj.com, криптоплатформы и т.д.).
Полное сопровождение до результата.
Специалисты не оставляют клиентов на полпути — поддержка оказывается до полного завершения дела, включая консультации, обращения, жалобы и контакт с международными организациями.
Что нужно от вас?
Чтобы вернуть деньги, вам нужно:
Не ждать и не надеяться, что мошенники «передумают».
Сохранить всё, что связано с переводами: скриншоты, переписки, чеки.
Обратиться в Scammavis как можно раньше.
Чем быстрее вы начнёте действовать — тем выше шансы на успех. Если мошенники еще не успели «отмыть» деньги через сторонние кошельки, у вас есть все шансы их вернуть.
Признаки мошенничества телеграм-канала
Чтобы избежать потерь в будущем, очень важно научиться распознавать мошеннические схемы, особенно в Telegram. Телеграм-канал PANKAJ BHARDWAJ WAY2LAABH содержит практически все классические признаки недобросовестной деятельности.
1. Анонимность
Канал скрывает настоящие данные об организаторах. Заявлено имя Pankaj Bhardwaj, однако нет ни одного подтверждения его личности, квалификации, лицензий или участия в регулируемых компаниях. Также упоминается человек по имени Sohail Shah, но он не зарегистрирован в публичных базах ни как трейдер, ни как бизнесмен.
2. Нет юридической информации
На сайте отсутствуют:
ИНН, юридический адрес или страна регистрации;
документы о лицензии на предоставление инвестиционных или обучающих услуг;
политика конфиденциальности и договор оферты.
Такие детали обязательны для легальных организаций. Их отсутствие — тревожный сигнал.
3. Обещания без гарантий
Пользователям обещают:
доступ к «эксклюзивной книге»;
торговые сигналы с высокой доходностью;
обучение от эксперта с 15-летним опытом;
наставничество и поддержку.
Но нигде не указывается, какие результаты были у предыдущих учеников. Нет кейсов, отзывов на внешних платформах или достоверной статистики. Всё построено на обещаниях, которые ничем не подтверждаются.
4. Непрозрачные платежи
Чтобы получить доступ к материалам, пользователю предлагают внести оплату. Но не через защищённые системы вроде PayPal, а через перевод на криптокошельки, WhatsApp или неизвестные номера телефонов. Это лишает клиента возможности оспорить платёж.
5. Фейковые отзывы
Канал может публиковать «отзывы» довольных учеников, но все они однотипные, с подставными именами, без фото и конкретики. Вероятно, это фальшивые комментарии, созданные самими организаторами.
6. Игнор после оплаты
Один из самых частых отзывов: после перевода денег перестают отвечать. Меняются аккаунты, администраторы блокируют пользователей, канал может быть переименован.
7. Работа через Telegram
Telegram позволяет создавать анонимные каналы без регистрации, с фейковыми пользователями и ботами. Это удобная среда для мошенников, ведь закрытые чаты не подлежат модерации.
Именно по этим признакам можно понять: PANKAJ BHARDWAJ WAY2LAABH — мошеннический проект, замаскированный под образовательную платформу.
Почему инвестиционные мошенники выбирают обман через обучение
Многие задаются вопросом: почему такие проекты, как PANKAJ BHARDWAJ WAY2LAABH, выбирают именно тему «обучения» в инвестициях? Ответ прост: это самый удобный способ замаскировать мошенничество.
Обучение — прикрытие для продажи воздуха
Когда пользователь платит за «обучение», он получает не продукт, а информацию — видеоролики, PDF, или доступ к вебинару. С юридической точки зрения это очень сложно оспорить, особенно если нет договора или условий возврата.
Простота организации
Создать сайт, записать пару видео и заявить, что ты — «эксперт с 15-летним стажем» — может любой. Ни один закон не запрещает человеку называть себя трейдером или наставником, если он не управляет чужими деньгами напрямую. Это лазейка, которой пользуются мошенники.
Вовлечение через психологию
Новички в криптовалютах и трейдинге часто боятся инвестировать без обучения. Проекты вроде PANKAJ BHARDWAJ WAY2LAABH используют этот страх, предлагая «безопасное обучение» как шаг к успеху. На деле всё ведёт к одной цели — выманить деньги.
Сигналы и наставничество = платные ловушки
Формат «торговых сигналов» и «личного наставничества» позволяет обойти лицензии. Пользователю просто говорят: «мы не гарантируем прибыль», а потом просят деньги за доступ к информации, которая не имеет ценности.
В итоге пострадавший не может ничего доказать: ему вроде бы дали видео, чат, книгу. А то, что это не дало результата — «сам виноват, не применил правильно».
Поэтому мошенники всё чаще действуют через обучение, потому что это юридически сложно наказуемо, дешево в организации и эффективно в выманивании денег.
Итог
История с телеграм-каналом PANKAJ BHARDWAJ WAY2LAABH — это очередное доказательство того, как легко можно попасться на удочку мошенников, особенно когда всё оформлено красиво: сайт, видео, «эксперты», сигналы и книга. Однако за этой упаковкой скрывается типичная схема обмана, цель которой — вытянуть деньги у доверчивых пользователей и исчезнуть.
Основные выводы:
Проект не имеет официальных регистраций, лицензий и прозрачности.
Оплата происходит на неподтверждённые кошельки и номера.
После перевода средств связь прекращается.
Отзывы — фейковые.
Шансы вернуть деньги есть, особенно с юридической поддержкой.
Что делать, если вы уже перевели деньги?
Сохраните все доказательства: переписки, скриншоты, чеки, адреса.
Немедленно обратитесь в Scammavis — это повысит шансы на возврат средств.
Не пробуйте решить вопрос сами — мошенники будут вас игнорировать или манипулировать.
Компания Scammavis уже помогла сотням пострадавших. Мы знаем, как работают такие схемы, как выйти на их организаторов, как отслеживать транзакции и как вернуть ваши средства. Даже если вы потеряли деньги в криптовалюте — у нас есть инструменты и опыт, чтобы помочь.
Помните: каждый день промедления снижает шансы на успех. Обращайтесь в Scammavis, и вы не останетесь один на один с проблемой.
Добавить комментарий