Австралийский финансовый регулятор AUSTRAC (Австралийский центр анализа транзакционных отчетов) потребовал от Binance Australia, местного подразделения крупнейшей в мире криптовалютной биржи, провести внешний аудит своих систем по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). В заявлении AUSTRAC отмечается, что внутренний аудит Binance был недостаточно глубоким и не соответствовал масштабу и рискам ее деятельности. Кроме того, регулятор выразил обеспокоенность по поводу высокой текучести кадров, нехватки местных ресурсов и слабого контроля со стороны высшего руководства.
Binance Australia, зарегистрированная как Investbybit Pty Ltd, должна в течение 28 дней назначить внешнего аудитора для рассмотрения и утверждения AUSTRAC. Компания заявила, что принимает решение регулятора и готова к сотрудничеству.
Контекст и предыстория:
Binance была основана в 2017 году и с тех пор стала крупнейшей криптовалютной биржей в мире по объему торгов. Компания зарегистрирована в нескольких юрисдикциях, включая Австралию, где ее деятельность регулируется AUSTRAC.
В прошлом Binance уже сталкивалась с регуляторными проблемами в Австралии. В 2023 году Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) провела обыски в офисах Binance Australia в рамках расследования подозрительных операций на криптовалютной бирже. Кроме того, в 2024 году ASIC подала в суд на Binance Australia Derivatives за предполагаемое нарушение потребительских прав, связанное с неправильной классификацией клиентов.
Реакция AUSTRAC:
Генеральный директор AUSTRAC Брэндан Томас отметил, что криптовалютные компании должны обеспечивать надежные системы идентификации клиентов, должной осмотрительности и эффективного мониторинга транзакций, особенно в условиях повышенных рисков, связанных с киберпреступностью и финансированием терроризма. Он подчеркнул, что глобальные компании, такие как Binance, должны соответствовать местным требованиям и обеспечивать соответствующий контроль за рисками.
Дополнительная информация:
AUSTRAC была основана в 1989 году и является австралийским финансовым разведывательным агентством, ответственным за мониторинг финансовых транзакций с целью выявления отмывания денег, организованной преступности, уклонения от уплаты налогов, мошенничества с социальным обеспечением и финансирования терроризма. Она реализует в Австралии рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), в которую Австралия вступила в 1990 году.
В последние годы криптовалютные биржи, включая Binance, сталкиваются с растущим давлением со стороны регуляторов по всему миру. В 2023 году Binance была обвинена в США в нарушении законов о борьбе с отмыванием денег, незаконном денежном переводе и нарушении санкций. Компания согласилась выплатить штраф в размере 4,3 миллиарда долларов США, а ее генеральный директор Чанпэн Чжао ушел в отставку.
Возможные последствия для Binance:
Если внешний аудит выявит серьезные нарушения в системах AML/CTF Binance Australia, компания может столкнуться с дополнительными санкциями со стороны AUSTRAC, включая штрафы или другие меры воздействия. Кроме того, это может повлиять на репутацию Binance и ее способность вести бизнес в Австралии и других юрисдикциях.
Заключение:
Действия AUSTRAC подчеркивают растущее внимание регуляторов к криптовалютной индустрии и необходимость обеспечения соответствия местным законам и стандартам. Binance, как крупнейшая криптовалютная биржа, должна продемонстрировать свою приверженность соблюдению нормативных требований и укреплению систем контроля за рисками, чтобы сохранить доверие пользователей и регуляторов.
Тенденции в регулировании криптовалютных бирж:
В последние годы наблюдается тенденция ужесточения регулирования криптовалютных бирж по всему миру. Страны вводят новые законы и требования, направленные на предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и других финансовых преступлений. Криптовалютные компании, в свою очередь, вынуждены адаптироваться к этим изменениям, улучшать свои системы compliance и взаимодействовать с регуляторами.
В Австралии, например, AUSTRAC активно работает с криптовалютными компаниями, требуя от них соблюдения местных нормативных актов и стандартов. Это включает в себя проведение регулярных аудитов, мониторинг транзакций и внедрение эффективных систем контроля за рисками.
Для криптовалютных компаний это означает необходимость инвестировать в технологии и ресурсы, обеспечивающие соответствие нормативным требованиям. Неисполнение этих требований может привести к штрафам, санкциям или даже запрету на деятельность в определенных юрисдикциях.
Таким образом, регулирование криптовалютных бирж становится важным аспектом их деятельности, требующим внимания и ответственности со стороны компаний.
Добавить комментарий