Американское ведомство по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN опубликовало шокирующий отчет: с 2020 по 2024 годы через банки США прошло более $312 миллиардов подозрительных транзакций, связанных с так называемыми китайскими сетями отмывания денег (CMLN). Эти сети помогают мексиканским наркокартелям обходить валютный контроль, легализовывать свои доходы и в конечном итоге укреплять преступные структуры, действующие по обе стороны границы.
Отчет охватывает более 137 тысяч документов, составленных по Закону о банковской тайне (BSA). Это дает крайне широкий обзор операций, которые финансовые учреждения посчитали подозрительными. Общий объем подозрительных транзакций поражает: $312 миллиардов — сумма, сопоставимая с бюджетами некоторых стран.
Заместитель министра по борьбе с терроризмом и финансовой разведке Джон Херли подчеркнул опасность таких сетей:
«Сети по отмыванию денег, связанные с владельцами паспортов КНР, позволяют картелям отравлять американцев фентанилом, заниматься торговлей людьми и сеять хаос в сообществах по всей стране».
Другими словами, эти схемы не ограничиваются лишь деньгами — через них распространяются наркотики, нарушаются права людей и создаются риски для здоровья и безопасности обычных граждан.
Как работают китайские сети отмывания денег
CMLN действуют почти как бизнес-консультанты, только в криминальной сфере. Они принимают доллары от мексиканских картелей, которые обналичивают свои доходы в США, а затем перепродают их китайским клиентам, которые ищут способы обойти строгие валютные ограничения в Китае.
Эта схема выгодна всем участникам: картели получают легальный доступ к наличным долларовым средствам, китайские клиенты — долларовую ликвидность, которую невозможно напрямую перевести через китайские банки. По сути, это система «два в одном», где обе стороны получают именно то, что им нужно, но закон при этом грубо нарушается.
Директор FinCEN Андреа Гаки отметила:
«Китайские сети отмывания денег глобальны и широко распространены, и их необходимо ликвидировать».
Отметим, что речь идет не только о наркоторговле. Эти сети также вовлечены в торговлю людьми, мошенничество в сфере здравоохранения, операции с подставными компаниями и даже игорный бизнес.
Сферы и масштабы незаконной деятельности
По данным отчета FinCEN, CMLN используют несколько ключевых направлений для отмывания денег:
| Сфера | Количество отчетов BSA | Сумма операций |
|---|---|---|
| Торговля людьми и контрабанда | 1675 | — |
| Центры ухода за пожилыми | 43 | $766 млн |
| Здравоохранение и игорный бизнес | 100+ | — |
| Недвижимость | 17 389 | $53,7 млрд |
Особое внимание уделяется недвижимости, которая стала отдельным инструментом для легализации доходов. В 2020–2024 годах финансовые учреждения сообщили о почти 17,4 тысячах подозрительных операций на сумму $53,7 миллиардов. Сделки часто проводились через подставных лиц и компании, что позволяло интегрировать незаконные деньги в американскую экономику.
Эксперты отмечают, что CMLN используют целый набор методов: торговое отмывание, подставных посредников, а иногда даже внедряют своих людей прямо в американские банки, чтобы облегчить транзакции. Это делает борьбу с ними крайне сложной, ведь злоумышленники действуют как настоящие «профессионалы» в финансовой сфере.
Рост угроз и глобальный контекст
По оценкам FinCEN, китайские сети стали ключевыми партнерами мексиканских наркокартелей. Они не только помогают обналичивать доходы, но и участвуют в закупках химических прекурсоров для производства фентанила — смертельно опасного наркотика, вызывающего сотни тысяч смертей во всем мире.
В июне 2025 года FinCEN ввело санкции против трех мексиканских банков — CIBanco, Intercam Banco и Vector Casa de Bolsa. По данным ведомства, они активно содействовали таким картелям, как CJNG, Gulf Cartel, Beltran-Leyva и Sinaloa, помогая легализовать доходы от наркоторговли и осуществлять международные переводы, включая сделки с китайскими компаниями.
Почему это важно для обычных людей
Для большинства граждан США эти схемы кажутся далёкими и абстрактными, но последствия ощутимы:
- Наркотики и здоровье: фентанил, закупаемый картелями через эти сети, попадает на улицы американских городов, повышая смертность среди молодежи и вызывая социальные кризисы.
- Социальные риски: торговля людьми и мошенничество в здравоохранении затрагивают уязвимые группы населения.
- Финансовая безопасность: отмывание миллиардов долларов через банки создает системные риски для всей финансовой системы США, снижает доверие к банкам и способствует росту преступности.
Kак работают меры по борьбе с такими схемами
Хотя отчет FinCEN подробно описывает объемы и участников схем, мало говорится о том, как конкретно эти сети отслеживаются и блокируются.
- Банки обязаны сообщать о любых подозрительных операциях через отчеты BSA.
- Правоохранительные органы проверяют транзакции, выявляют схемы и инициируют расследования.
- Санкции и блокировки: например, ограничение деятельности банков, участвующих в схемах, либо заморозка активов подозрительных компаний.
- Международное сотрудничество: отмывание денег не знает границ, поэтому США активно сотрудничают с другими странами и международными организациями, чтобы закрыть лазейки.
Но даже с этими мерами преступники часто находят новые пути обхода системы, внедряя технологические новшества, создавая фальшивые компании и активно манипулируя финансовыми потоками.
Итог
Ситуация с китайскими сетями отмывания денег показывает, что борьба с финансовыми преступлениями — это не просто закрытие счетов или штрафы. Это глобальная проблема, влияющая на здоровье, безопасность и экономику. Отмывание миллиардов долларов напрямую связано с смертельными наркотиками, торговлей людьми и коррупцией. FinCEN и другие ведомства пытаются бороться с этим явлением, но для полной победы нужно усиливать контроль, международное сотрудничество и общественное понимание масштабов угрозы.
Добавить комментарий