В начале октября 2024 года в России разразился громкий скандал, связанный с нелегальной деятельностью криптовалютных обменников. По всей стране, в 14 регионах, прошли массовые обыски, направленные на ликвидацию подпольных обменных пунктов, которые занимались незаконным оборотом криптовалюты. В Санкт-Петербурге правоохранительные органы проверили 80 адресов, связанных с подозрительными операциями в сфере криптовалют. Всего за последние недели было осмотрено 148 таких точек по всей России. В результате обысков задержали 96 человек, которых доставили в Москву для дальнейшего расследования.

Эти действия стали частью масштабного уголовного дела, возбужденного против группы лиц, которые подозреваются в создании и поддержании нелегальной платежной системы под названием UAPS. Эта система связана с криптовалютной биржей Cryptex, а также десятками нелегальных онлайн-криптообменников, которые использовались для незаконных финансовых операций.

Согласно информации Следственного комитета РФ, данная преступная организация действовала с 2013 года. Ее участники занимались нелегальным обменом криптовалют, иностранных валют, а также продажей банковских карт и доступов к личным кабинетам. За последние годы группа успела провернуть множество операций, но наибольший размах их деятельность получила в 2023 году. Только за этот год оборот нелегальных финансовых сделок превысил 112 миллиардов рублей. Из этой суммы участники группировки получили более 3,5 миллиардов рублей чистого дохода.

Предполагается, что в составе преступной сети было не менее 70 человек. Сами обвиняемые действовали на территории нескольких российских регионов, что объясняет такую масштабную волну обысков и арестов. Ключевыми клиентами нелегальных обменников, по версии следствия, были киберпреступники и телефонные мошенники. Именно они пользовались услугами этой сети для вывода средств, полученных преступным путем.

Правоохранительные органы заявили, что давно следили за деятельностью группировки. Внимание к этой сети было приковано в течение нескольких лет. В результате продолжительных оперативных мероприятий и сбора доказательств, дело перешло на новую стадию. 1 октября 2024 года было официально возбуждено уголовное дело по факту незаконной банковской деятельности. Это дало старт активной фазе следствия, которая включала обыски и задержания.

Интересно, что незадолго до этого, в конце сентября 2024 года, Министерство финансов США ввело санкции против ключевых элементов этой сети. В санкционный список попали криптовалютная биржа Cryptex, нелегальный обменник PM2BTC, а также гражданин России Сергей Иванов, которого американские власти считают владельцем этих ресурсов. Эти санкции стали важным шагом в борьбе с нелегальным оборотом криптовалют и финансовыми преступлениями, связанными с киберпреступностью.

Что собой представляют нелегальные криптовалютные обменники?
Нелегальные криптовалютные обменники представляют собой серые схемы, работающие вне правового поля. В отличие от официальных обменников, которые должны соблюдать законы, регулирующие финансовую деятельность и соблюдать требования по противодействию отмыванию денег, нелегальные обменники не соблюдают никаких правил. Они действуют анонимно, что делает их популярными среди преступников. В таких обменниках можно обменивать криптовалюту на фиатные деньги, такие как рубли, доллары или евро, и наоборот. При этом не требуется подтверждать личность, что значительно усложняет контроль и отслеживание финансовых потоков.

Эти нелегальные структуры привлекают киберпреступников, мошенников и людей, занимающихся нелегальной деятельностью, потому что позволяют обходить систему финансового контроля. Особенно часто такие обменники используются для вывода средств, полученных путем различных мошеннических схем, например, телефонного мошенничества, фишинга и других форм киберпреступлений.

Как правоохранители расследуют такие дела?
Работа правоохранительных органов по выявлению и ликвидации нелегальных криптовалютных обменников требует времени и скоординированных усилий. Одной из основных сложностей является анонимность криптовалютных операций. В отличие от традиционных банковских переводов, где каждая транзакция фиксируется с указанием имени отправителя и получателя, криптовалюты, такие как Bitcoin, позволяют пользователям оставаться анонимными.

Тем не менее, анонимность криптовалют не абсолютна. Правоохранители используют современные технологии и аналитические инструменты для отслеживания подозрительных финансовых потоков. Например, они могут анализировать блокчейн — технологию, на которой основаны многие криптовалюты, чтобы отслеживать цепочки транзакций. В ходе этого расследования также были задействованы технологии мониторинга и анализа финансовых операций.

Для поимки преступников используются методы, такие как оперативные мероприятия, прослушивание телефонов, слежка за подозреваемыми лицами и их окружением, а также сотрудничество с международными организациями и агентствами. Это позволяет расширить возможности расследования и выйти на межгосударственный уровень, особенно когда речь идет о трансграничных операциях с криптовалютами.

Почему важно регулировать криптовалютные обмены?
Регулирование криптовалютных обменов крайне важно для борьбы с финансовыми преступлениями и отмыванием денег. В современных условиях, когда цифровые валюты набирают популярность и их оборот растет, государствам необходимо вводить правила и механизмы контроля, чтобы избежать использования криптовалют в преступных схемах.

Большинство стран уже ввели или разрабатывают законы, регулирующие работу криптобирж и обменников. В частности, такие законы обязывают обменники проверять личность клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях государственным органам. Такие меры помогают предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма и другие преступные действия.

В России регулирование криптовалют также постепенно набирает обороты. Уже существуют законы, которые регулируют выпуск цифровых финансовых активов и деятельность криптовалютных компаний. Однако, как показывает это дело, нелегальные обменники продолжают существовать и привлекать преступников, что требует усиленных мер со стороны правоохранительных органов.