В последнее время в России активизировались мошенники, которые используют личные данные граждан для регистрации аккаунтов на сайтах букмекерских контор. Эти действия совершаются без ведома самих граждан. Цель злоумышленников — не просто создать фейковый профиль, а использовать его для отмывания денег, вывода незаконных средств и других мошеннических операций.
Как работает схема мошенничества
Все начинается с обычного звонка. Мошенник представляется сотрудником известного маркетплейса, службы доставки или даже работником интернет-магазина. Он сообщает, что якобы оформляется заказ, который доставит курьер, и для подтверждения необходимо сообщить код, пришедший в СМС. На деле же этот код не имеет никакого отношения к доставке — он используется для подтверждения регистрации на сайте букмекерской конторы. Ничего не подозревающий человек, думая, что участвует в обычной процедуре подтверждения покупки, диктует код мошеннику.
Одновременно или немного позже злоумышленник может попросить уточнить личные данные: фамилию, имя, отчество, дату рождения. Он может объяснить это необходимостью сверки данных для доставки, возврата средств или идентификации личности при получении товара. На самом деле эти данные используются для создания фальшивого профиля на сайте букмекерской конторы.
Зачем мошенникам нужны букмекерские аккаунты?
Сайты букмекерских контор в России регулируются государством и подчиняются требованиям верификации. Деньги, которые проходят через эти сайты, находятся под контролем Единого ЦУПИС (Центра учета переводов интерактивных ставок). Это значит, что каждый пользователь должен пройти обязательную идентификацию личности, подтверждая свои данные с помощью паспорта или через портал «Госуслуги». Только после этого можно пополнять баланс, делать ставки или выводить деньги.
Именно здесь начинается вторая стадия мошенничества. Чтобы завершить создание фейкового аккаунта, злоумышленникам нужны паспортные данные жертвы. Для их получения они могут снова выйти на связь — уже от имени сотрудников банка или государственных служб. Например, они могут позвонить и сообщить, что произошел несанкционированный доступ к вашему банковскому счету. Чтобы «предотвратить утечку средств» или «остановить мошеннические действия», человеку предлагается пройти экстренную авторизацию, в ходе которой его просят предоставить паспортные данные и другую конфиденциальную информацию.
Поверив в срочность и важность происходящего, многие люди сообщают всю необходимую информацию, не осознавая, что тем самым предоставляют мошенникам полный доступ к своей личности.
Что делают мошенники с полученными данными?
С помощью этих данных злоумышленники проходят полную верификацию на сайте букмекерской конторы, получают доступ к функционалу аккаунта, включая возможности для ввода и вывода денежных средств. Часто такие аккаунты используются для отмывания денег: например, на аккаунт переводятся средства с других незаконных источников, после чего они обналичиваются как «выигрыш» от ставок. При этом настоящие владельцы данных могут даже не подозревать, что от их имени работает фейковый профиль.
Кроме того, через букмекерские аккаунты можно «гонять» деньги между различными счетами, скрывая следы преступной деятельности. Это особенно актуально для черного рынка, где важна анонимность и легализация доходов.
В некоторых случаях такие аккаунты могут быть перепроданы в даркнете или использоваться для других схем, включая киберпреступления.
Почему это опасно для обычного человека?
Проблема заключается в том, что мошенники используют реальные паспортные данные. Это означает, что в глазах системы вся деятельность аккаунта официально ведется именно вами. Если фальшивый аккаунт будет уличен в незаконных транзакциях, правоохранительные органы могут сначала выйти на вас как на формального владельца. Доказать, что вы не имели отношения к действиям злоумышленников, может быть крайне сложно, особенно если вы сами передали код подтверждения, паспортные данные и другие сведения.
Кроме того, если аккаунт использовался для отмывания денег или участия в других преступлениях, это может повлечь за собой административную или даже уголовную ответственность.
Как распознать мошенников?
Мошенники умеют действовать убедительно. Они могут использовать подмену номеров, говорить уверенно и профессионально, подделывать сайты и страницы входа, а также давить на эмоции (например, угрожать блокировкой счета или сообщать о несанкционированной транзакции).
Вот ключевые признаки, по которым можно распознать мошенников:
- Просят срочно назвать код из СМС, не объясняя точно, зачем он нужен.
- Требуют паспортные данные, СНИЛС или номер ИНН под предлогом «проверки» или «восстановления доступа».
- Звонят с номера, похожего на официальный, но при этом не могут подтвердить свою личность.
- Создают ощущение паники и спешки: «Если не сейчас, то вы потеряете деньги».
- Отказываются обсуждать детали и настаивают на действиях «только по их инструкции».
Как защититься?
- Никогда не сообщайте код из СМС третьим лицам. Ни один настоящий маркетплейс, банк или госслужба не будет просить у вас код подтверждения без пояснений.
- Не передавайте паспортные данные по телефону. Тем более, если вы не уверены, кто с вами говорит.
- Перепроверьте информацию. Позвоните в банк или на горячую линию официальной организации, чтобы удостовериться в достоверности обращения.
- Установите антифишинг-системы на смартфон. Современные антивирусы и фильтры позволяют блокировать поддельные сайты и фейковые звонки.
- Проверяйте свои учетные записи. Используйте «Госуслуги» и другие сервисы для отслеживания сторонних подключений.
- Заблокируйте свои данные в ЦУПИС. Если вы никогда не ставили ставки и не планируете этого делать, можно подать заявление на запрет регистрации.
Что делать, если ваши данные уже использовали мошенники
Если вы узнали, что ваши паспортные данные были использованы для создания аккаунта на сайте букмекерской конторы или для любых других действий, следует немедленно принять меры:
- Обратитесь в полицию. Подайте официальное заявление о факте мошенничества. Укажите все известные вам детали: кто звонил, когда, какие данные запрашивал.
- Сообщите в букмекерскую компанию. Напишите в службу поддержки сайта, где был создан аккаунт, и заявите, что вы не имеете к нему отношения. Приложите заявление из полиции при необходимости.
- Проверьте свои кредитные истории. Обратитесь в бюро кредитных историй (например, через сайт ЦБ РФ), чтобы убедиться, что на ваше имя не оформлены займы.
- Проверьте доступ в «Госуслугах». Откройте свою учетную запись и убедитесь, что не происходило несанкционированных входов или действий от вашего имени.
- Подайте заявление в ЦУПИС. Вы можете заблокировать возможность использования вашей личности для регистрации на букмекерских сайтах.
- Обратитесь к юристу. В случае появления проблем с правоохранительными органами, помощь специалиста будет крайне важна.
Вывод
Мошеннические схемы становятся все более сложными и убедительными. Регистрация аккаунтов в букмекерских конторах на чужие имена — одна из новых угроз, с которой сталкиваются граждане. Чтобы обезопасить себя, важно сохранять бдительность, не передавать свои данные кому попало, и знать, как действовать в случае подозрительной активности. Помните: ваша безопасность — в ваших руках.
Добавить комментарий