В октябре 2024 года Казахстан принял ряд новых строгих мер в сфере финансовых операций, направленных на ограничения переводов денежных средств из казахстанских банков на иностранные криптовалютные биржи и платформы, связанные с виртуальными азартными играми. Эти меры были инициированы финансовым регулятором страны с целью регулирования и контроля за перемещением финансов в пределах страны и предотвращения вывода средств за рубеж без строгого контроля.

Криптовалютный рынок и сфера виртуальных азартных игр в последние годы привлекли большое внимание как пользователей, так и контролирующих органов. В Казахстане уже действует специальная экономическая зона Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА), через который регулируются финансовые и инвестиционные операции с участием криптовалют. Все новые правила в значительной степени связаны с необходимостью усилить контроль за этими секторами, повысить прозрачность финансовых транзакций и минимизировать риски незаконного оттока капитала.

Ограничения на переводы на иностранные криптобиржи
Основным изменением стало то, что казахстанские банки теперь могут обрабатывать переводы на криптовалютные биржи только в случае, если те зарегистрированы и одобрены в МФЦА. Если биржа не числится в этой системе, банки просто не смогут отправить на нее деньги со счетов своих клиентов. Это решение фактически ограничивает казахстанских инвесторов и трейдеров, которые ранее могли беспрепятственно переводить средства на крупные мировые криптовалютные биржи. Теперь они смогут взаимодействовать только с теми платформами, которые официально работают в рамках МФЦА и соответствуют казахстанскому законодательству.

Таким образом, в Казахстане создаются условия, когда пользователи будут вынуждены либо полностью отказаться от услуг зарубежных криптобирж, либо ограничиться теми платформами, что зарегистрированы в рамках страны. Подобный подход направлен на повышение уровня финансовой безопасности и предотвращение незаконного вывода денег за рубеж. Местные инвесторы и криптоэнтузиасты теперь столкнутся с жесткими ограничениями, если захотят совершить трансакции с зарубежными криптовалютными биржами.

В дополнение к этому, физическим лицам, владеющим шестью и более банковскими картами, установили лимит на переводы в размере 100 000 тенге в месяц при осуществлении транзакций с зарубежными криптовалютными биржами, которые не зарегистрированы в МФЦА. Это ограничение в первую очередь направлено на тех пользователей, кто пользуется большим количеством банковских карт для регулярных финансовых операций с криптовалютами. Данный лимит ставит дополнительный барьер для вывода капитала и усложняет схемы массового использования множества счетов для криптоопераций.

Усиленные проверки переводов на одобренные криптобиржи
Даже биржи, зарегистрированные и лицензированные в МФЦА, подпадают под особые условия при осуществлении финансовых операций. Например, при переводе на сумму более 1000 долларов США банк обязан провести проверку легальности происхождения денег. Эта мера направлена на выявление потенциальных незаконных схем, проверку источников доходов отправителя и других факторов, которые могут говорить о незаконных действиях, таких как отмывание денег.

Для проведения этих проверок банки теперь должны более детально изучать финансовую историю клиента. Сюда включаются все операции, которые он или она осуществляет в рамках банковских услуг. Особое внимание будет уделено тем случаям, когда деньги переводятся в офшорные зоны, поскольку офшоры традиционно ассоциируются с уклонением от налогов и отмыванием средств.

Ограничения на переводы в виртуальные казино и возрастные лимиты
Кроме криптовалютного рынка, нововведения коснулись и переводов в адрес виртуальных казино, включая как интернет-платформы, так и электронные сервисы для азартных игр. Казахстан стремится минимизировать возможный вред от использования виртуальных игровых платформ, что может привести к неконтролируемому расходованию денежных средств.

Согласно новым правилам, банки могут осуществлять переводы на такие площадки только для клиентов старше 21 года. Причем, для того чтобы совершить перевод, клиент должен документально подтвердить свою дату рождения. Это условие предполагает необходимость физического или электронного предоставления документа, удостоверяющего возраст, что минимизирует риск вовлечения несовершеннолетних в азартные игры.

Казахстан, как и многие другие страны, обеспокоен тем, что широкая доступность виртуальных казино может привести к росту числа азартных игроков, что негативно скажется на их финансовом благополучии. Поэтому возрастные ограничения являются важной мерой для защиты несовершеннолетних и молодых людей от попадания в потенциально опасные финансовые ситуации, вызванные игроманией.

Казахстанский финансовый рынок и лицензирование криптоплатформ
Сложности регулирования и контроля над криптовалютами привели к тому, что Казахстан стал одним из государств, стремящихся интегрировать криптовалюты в правовую систему и дать местным пользователям возможность использовать данные активы, но при этом строго соблюдать правила. В 2024 году Казахстан предоставил полноценную лицензию крупной криптовалютной бирже Binance. Получение лицензии позволило Binance продолжить свою работу в Казахстане с соблюдением всех местных законодательных норм. Лицензия обязывает биржу действовать в рамках установленных Казахстаном правил и является одним из показателей легализации криптовалютного бизнеса в стране.

Эта инициатива направлена на создание прозрачной, безопасной и управляемой среды для пользователей криптовалют в Казахстане. Теперь клиенты Binance и других легализованных платформ могут быть уверены в том, что их средства находятся в относительной безопасности, и все операции проходят проверку на соответствие требованиям местного законодательства. Тем самым Казахстан привлекает к себе внимание крупных игроков на рынке криптовалют и демонстрирует приверженность развитию финансовых технологий на легальных основаниях.