Недавно стало известно о громком судебном иске, который подан против одного из крупнейших мировых банков — Citibank. Истец, пострадавший от так называемого «романтического криптоскама», требует возмещения ущерба в размере 4 миллионов долларов. Он обвиняет банк в том, что финансовое учреждение не обеспечило должный контроль и мониторинг его счетов, что позволило мошенникам беспрепятственно вывести значительные суммы средств с помощью криптовалютных платформ.
По сути, проблема возникла из-за того, что злоумышленники сначала установили доверительные отношения с жертвой — классический приём в романтических мошенничествах, но затем использовали это доверие для обмана и кражи крупных сумм. Истец утверждает, что уже в 2023 году на его счетах начались подозрительные операции — в частности, крупные переводы и транзакции с цифровыми активами, которые должны были вызвать подозрения у банка. Однако Citibank, по словам пострадавшего, не предпринял никаких шагов для блокировки или хотя бы проверки этих операций.
В иске говорится, что банк не только проигнорировал аномальные транзакции, но и не использовал современные технологии и механизмы мониторинга, специально разработанные для выявления мошеннической активности с криптовалютой. Из-за этого злоумышленники смогли без помех выводить деньги со счетов через различные криптоторговые платформы, что привело к потере у клиента огромной суммы — четыре миллиона долларов.
Истец настаивает, что действия (или бездействие) Citibank можно квалифицировать как халатность и даже как пособничество мошенникам, поскольку банк не выполнил свои обязательства по защите клиентов и предотвращению финансовых преступлений. Он рассчитывает, что суд вынесет решение в его пользу и обяжет банк возместить ущерб.
Интересно, что в новости также упоминаются недавние предупреждения от канадских регулирующих органов — Канадского центра по борьбе с мошенничеством (CAFC) и Канадской организации по регулированию инвестиций (CIRO). Эти структуры зафиксировали рост схем, известных как «забой свиней» (или pig butchering) — это форма криптомошенничества, при которой мошенники, выстраивая доверительные отношения с жертвой, убеждают её вложить значительные деньги в фиктивные криптовалютные проекты или приобрести токены, которые в итоге оказываются бесполезными.
Таким образом, ситуация с иском против Citibank является не только примером личной трагедии отдельного человека, но и отражением широкой проблемы современной финансовой индустрии, связанной с безопасностью цифровых активов и необходимостью тщательного контроля операций, связанных с криптовалютой.
Как банки и финансовые институты борются с криптомошенничеством и какие меры безопасности должны применять клиенты
В мире, где криптовалюты становятся всё более популярными, количество мошеннических схем с ними неуклонно растёт. В этой ситуации ответственность по защите денег клиентов ложится не только на банки, но и на самих пользователей.
1. Роль банков в борьбе с криптомошенничеством
Современные банки, особенно крупные международные, должны применять сложные системы мониторинга транзакций — так называемые системы AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer). Эти системы помогают выявлять подозрительные операции, которые могут быть связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма или мошенничеством. В частности, транзакции с криптовалютой требуют особого внимания, поскольку они зачастую связаны с анонимностью и сложностью отслеживания источников средств.
В идеале, банк должен анализировать:
- Внезапные крупные переводы на криптоплатформы или с них;
- Частые операции, которые не соответствуют привычной активности клиента;
- Использование новых или подозрительных счетов в криптосфере;
- Совпадение транзакций с известными мошенническими схемами.
Если такие операции обнаруживаются, банк обязан приостановить их и запросить дополнительную информацию у клиента.
2. Как защитить себя клиенту банка и инвестору в криптовалюты
- Будьте осторожны с незнакомыми людьми онлайн. Особенно если кто-то из интернета пытается завоевать ваше доверие, а затем предлагает инвестиционные возможности — это классическая схема «забоя свиней».
- Не переводите крупные суммы на неизвестные платформы или людям. Особенно если вы не до конца понимаете, куда уходят деньги и кто стоит за проектом.
- Регулярно проверяйте выписки по счетам. Если заметили что-то подозрительное — сразу сообщайте в банк.
- Используйте двухфакторную аутентификацию и сложные пароли. Защищайте свои цифровые кошельки и банковские аккаунты.
- Изучайте отзывы и репутацию криптоплатформ и токенов. Не вкладывайте деньги в сомнительные проекты.
3. Что делать, если вы стали жертвой криптомошенничества
- Обратитесь в банк и попросите заморозить подозрительные операции;
- Подайте заявление в правоохранительные органы и регуляторы финансового рынка;
- Свяжитесь с организациями, борющимися с финансовым мошенничеством, такими как CAFC или CIRO;
- Рассмотрите возможность обращения в суд для компенсации ущерба.
Заключение
История с иском против Citibank — наглядный пример того, насколько опасна может быть ситуация, когда банк не обеспечивает должный контроль за операциями с криптовалютой, а клиент попадает в ловушку мошенников. Эта ситуация подчеркивает необходимость повышения финансовой грамотности среди населения, активного внедрения технологий для мониторинга транзакций и более тесного взаимодействия между банками, регуляторами и клиентами. Только совместными усилиями можно снизить риски потерь и укрепить доверие к цифровой экономике.
Добавить комментарий